4 pontas para juntar um clube do investimento

4 pontas para juntar um clube do investimento

Investir no mercado de ações pode ser intimidante - como diferenciar entre os diferentes tipos de títulos, estilos de investimento e estratégias de negociação, análise de dados de mercado, financeiros e saber quando agir? E para iniciantes, isso pode ser especialmente desagradável. Planejadores financeiros e corretores são boas fontes de aconselhamento, mas se você estiver interessado em aprender sobre o mercado de ações e como tomar o controle do seu dinheiro, um clube de investimento pode valer a pena considerar. (Você pode ler sobre essas e outras estratégias no Guia de Estratégias de Coleta de Ações.)

O que são clubes de investimento?

Eles podem ser encontrados na maioria dos municípios e regiões e têm sido em torno de décadas como uma forma de pessoas com fundos limitados para contribuir e participar em maiores investimentos, bem como para obter experiência de primeira mão e educação. Os clubes de investimento são simplesmente um grupo de pessoas que juntam seu dinheiro para fazer investimentos conjuntos, geralmente em ações ou títulos. Embora a sua principal motivação seja fazer o máximo de dinheiro possível, os clubes são também uma ótima maneira para os investidores compartilhar idéias e aprender sobre o mercado.

Como são criados os clubes de investimento?

Se você começar um novo clube de investimento, é uma boa idéia para fornecer uma estrutura sólida para garantir a agenda do clube é realizada de forma eficiente e sem fricção. Um clube de investimento é normalmente uma sociedade legal ou uma sociedade de responsabilidade limitada composta por 10-20 membros. Uma vez que é legalmente estabelecido, é imperativo que registros estatísticos padronizados sejam estabelecidos para ele. Afinal de contas, ao contrário de indivíduos independentes que investem diretamente no mercado de ações, um clube de investimento pool de dinheiro de cada membro.

Depois de um membro inicialmente contribui com um montante fixo inicial para fins de investimento, o clube de investimento típico exige uma contribuição mensal de cerca de US $ 80 dos membros. No entanto, os membros não podem contribuir com o mesmo montante, nem ser participantes para as mesmas durações. Portanto, um clube de investimento deve ter uma maneira clara de determinar a participação de cada membro em um determinado momento, já que os membros são susceptíveis de contribuir fundos em uma base periódica, e provavelmente pretende retirar fundos de sua participação no património do clube em algum momento no futuro.

Além disso, quando começar um clube de investimento, certifique-se de estabelecer uma conta de corretagem no nome do clube de investimento. Compras em torno de uma corretora adequada é uma boa idéia, como diferentes corretores geralmente têm ofertas exclusivas para os clubes de investimento. (Para obter mais informações, consulte Escolhendo um corretor compatível.)

Para facilitar as decisões dos clubes e a educação dos membros, um clube de investimento deve agendar reuniões regulares pelo menos uma vez por mês. Reuniões regulares mensais podem ser divertidas e perspicazes, como membros apresentar um estoque que pesquisaram e gostaria que o clube a considerar a compra. Os sócios do clube têm a responsabilidade de pesquisar possíveis compras de investimento para o clube e manter-se atualizado sobre o desempenho e as perspectivas de suas participações no futuro. É importante que os membros do clube participem ativamente da construção e manutenção do portfólio do clube, a fim de maximizar sua própria educação em investimentos - um dos objetivos-chave de um clube de investimentos. Com isso em mente, há muitas etapas um clube de investimento pode tomar para aumentar as oportunidades dos membros para ganhar tanto conhecimento quanto possível.

Dicas para aderir a um clube de investimento

Aqui estão alguns indicadores que vale a pena considerar:

1.Pense a longo prazo

Não podemos enfatizar isso o suficiente. Não comprar ações através de um clube de investimento se o seu horizonte de tempo é de um ano ou menos. Tentando ganhar dinheiro em um curto período de tempo é uma abordagem errada, não só para investidores iniciantes, mas também clubes de investimento. Um horizonte de tempo curto torna difícil gerenciar o dinheiro do clube porque, para perspectivas de curto prazo, as decisões de comprar ou vender estoques precisam ser feitas muito rapidamente. Além disso, a maioria dos clubes de investimento se reúne apenas uma vez por mês, tornando inteiramente impossível tomar decisões comerciais a curto prazo. Os membros do clube devem provavelmente gastar seu tempo analisando os fundamentos das ações detidas na carteira do clube ao invés de se preocupar com movimentos de curto prazo nas participações do clube.

Ter um horizonte de três a cinco anos é uma visão comum entre as estratégias dos clubes de investimento. Como tal, os membros potenciais também devem considerar a adesão a um clube de investimento como um compromisso de longo prazo de cerca de três a cinco anos. Geralmente não é muito saudável para um clube se os membros decidirem sair e retirar seu dinheiro depois de um curto período de adesão. A maioria dos clubes de investimento especifica as regras ou penalidades para a retirada antecipada do clube em seu início. A maioria especifica um preço de liquidação, ou penalidade de retirada antecipada, que os membros devem pagar ao retirar seus fundos, que é geralmente ligeiramente inferior ao valor de suas contribuições. De um modo geral, qualquer pessoa interessada em iniciar ou aderir a um clube de investimento deve considerá-lo um compromisso mínimo de vários anos, e garantir que todos os membros do clube encontrar esse nível de compromisso tempo aceitável.

2. Defina seu estilo

Assim como os investidores individuais variam muito de um outro em termos de seu estilo de investimento - como o investimento em valor. Ou GARP - e também os clubes de investimento. É muito importante que cada clube de investimento tenha um estilo de investimento claramente definido, idealmente com algumas regras quantificáveis ​​ou limitações na carteira de investimentos do clube. Por exemplo, um clube de investimento pode especificar que os membros podem propor apenas ações para compra que tenham um preço mínimo de ações ou capitalização de mercado. Ou o clube pode colocar restrições setoriais sobre a carteira para garantir um nível mínimo de diversificação sempre existe.

Além disso, para o benefício dos membros, também pode ser útil para um novo clube de investimento para implementar critérios padronizados para a revisão de uma ação para a compra potencial. Isso garantirá que os membros do clube aumentem sua experiência em áreas específicas de análise de patrimônio, permitindo que todos os membros do grupo se expressem melhor para o material padrão coberto nas reuniões e, esperamos, compreendam melhor o material apresentado a eles.

Uma vez que um clube de investimento determinou seu estilo, é importante que cada membro esteja ciente do estilo de investimento do clube e disposto a seguir essas diretrizes. Pode ser muito prejudicial para a atmosfera de um clube de investimento quando alguns membros querem investir fundos do clube em ações de tostão de alto risco, enquanto outros gravitam em direção a blue chips. Se você está começando o clube, certifique-se de cada membro entende e apoia a abordagem do clube. Se você está ingressando em um clube, verifique se seu estilo atende às suas necessidades. Afinal, existem muitos tipos diferentes de clubes de investimento a ser encontrado, então antes de você seguir e se tornar um membro pleno, não se esqueça de avaliar o seu estilo de investimento e tentar julgar como estreitamente ele corresponde às suas próprias aspirações. As possibilidades são, você vai aprender muito mais e desfrutar de uma experiência mais gratificante se você gastar um pouco de tempo a encontrar o clube de investimento que melhor se adapta ao seu estilo de investimento pessoal ou objetivos.

3. Participar de uma associação de clube

A Associação Nacional de Investidores Corporation (NAIC) oferece um excelente apoio e informações para as pessoas que desejam aderir ou iniciar seu próprio clube de investimento nos Estados Unidos. A NAIC não só fornece excelentes ferramentas, mas também publica uma revista mensal de aprendizado de investidores. A adesão à NAIC custa US $ 40 para um novo clube, US $ 30 para membros individuais do clube e US $ 79 para indivíduos. De acordo com dados da NAIC, o número de clubes de investimento registrados com a associação tem visto um forte crescimento no início do século 21 e, para desgosto dos profissionais da indústria, cerca de metade dos clubes registrados têm sido capazes de superar o SP 500 - um nível De excesso de retorno maioria dos fundos mútuos são incapazes de conseguir consistentemente. Sendo assim, no entanto, os retornos de mercado não contêm todo o valor que um membro recebe de um clube de investimentos bem administrado.

Na U. K. isto é chamado ProShare Investment Clubs, que oferece uma série de recursos, tais como boletins informativos, ferramentas de portfólio on-line, um quadro de mensagens para os membros e um manual do clube de investimento. No Canadá, a Associação de Investidores do Canadá (IAC) também oferece in-depth boletins sobre educação de finanças pessoais, descontos em livros e afins.

4. Valorize sempre a educação

Enquanto os clubes de investimento devem se esforçar para ganhar tanto dinheiro quanto possível nos mercados, a educação é uma das principais razões para se juntar a um clube. Os clubes que operam com o objetivo de educar seus membros acharão que os lucros seguem naturalmente. É discutivelmente mais importante que os clubes de investimento proporcionem aos membros a educação ea experiência que os ajuda a determinar por que a carteira do clube tem crescido, em vez de simplesmente observar o seu patrimônio líquido crescer. Afinal, se um investidor não tem interesse em aumentar seu conhecimento de mercado, investir em fundos mútuos ou um corretor de serviço completo pode provavelmente fornecer-lhes retornos razoáveis ​​sem os compromissos e atividades inerentes a um clube de investimento.

Um clube de investimento também deve se concentrar em assegurar que todos os membros recebem um nível relativamente igual de valor educacional de seus membros. Na verdade, é uma boa idéia avaliar o nível de experiência de membro de um clube antes de decidir participar. Isso garante que há uma correspondência razoável com seu próprio nível de habilidade. Além disso, todos os membros do clube devem participar igualmente; Alguns membros terão, naturalmente, mais de um papel de liderança do que outros, mas se alguns membros não contribuem periodicamente para as reuniões do clube, a atmosfera de todo o clube é susceptível de sofrer, diminuindo o valor que todos recebem de seus membros.

Clubes de investimento são uma excelente maneira de facilitar o seu caminho em investir sem ficar queimado ou roubado por corretores sem escrúpulos. Se você iniciar seu próprio clube ou participar de um já existente, você está certo de encontrar que ser membro de um clube é esclarecedor e uma excelente experiência de aprendizagem. Além disso, um dos benefícios mais valiosos em curso de um clube de investimento, especialmente para investidores iniciantes, é a capacidade de ter decisões de investimento analisadas por diferentes pontos de vista. Se adequadamente fundado e mantido, os clubes de investimento podem render seus membros excesso retorna em seus fundos de investimento ano após ano, enquanto proporcionando-lhes uma experiência educacional inestimável que durará uma vida. (Veja Noções básicas sobre táticas de corretor desonestas).